Согласно Нормативному распоряжению № 739, опубликованному в пятницу, провайдеры услуг в сфере виртуальных активов (VASP) теперь должны будут пройти аудит, проводимый уполномоченной сторонней организацией, для получения разрешения на ведение деятельности в Бразилии. Это требование усугубляет и без того жесткое регулирование, что еще больше затрудняет процесс получения лицензии в Бразилии.
Key Takeaways
-
Ключевые выводы:
-
- Центральный банк Бразилии выпустил Инструкцию № 739, обязывающую VASP проходить независимый аудит для получения лицензии.
- Аудит должен подтвердить, что каждый VASP готов бороться с криптовалютными преступлениями и предотвращать их.
- После дела Hidden Flow на сумму 5 млрд долларов новые правила Бразилии еще больше ужесточат надзор, чтобы предотвратить отмывание криптовалют.
Центральный банк Бразилии вводит требование о проведении аудита для VASP
Центральный банк Бразилии ввел еще одно требование для утверждения деятельности поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) в стране.
В соответствии с Нормативной инструкцией № 739, изданной в пятницу, банк теперь требует от VASP представления независимого аудита от организации, зарегистрированной в Комиссии по ценным бумагам и биржам Бразилии (CVM), для выдачи лицензий на деятельность.
Аудиты, называемые «отчетами о разумной уверенности», должны содержать данные, оценивающие соблюдение VASP законодательства в различных аспектах, включая институциональную политику, организационную структуру и обучение сотрудников; внутреннюю оценку рисков, связанных с использованием продуктов и услуг компании для совершения преступлений по отмыванию денег и финансированию терроризма; а также процедуры, предназначенные для «знания своих клиентов».
Кроме того, в данном отчете должна также оцениваться готовность проверяемого VASP к мониторингу, отбору, анализу и отчетности по операциям и ситуациям, в которых имеются подозрения в отмывании денег, финансировании терроризма и оружия массового уничтожения; мониторингу и анализу доказательств совершения или попытки совершения мошенничества и афер; а также к административному замораживанию активов.
Банк заявил, что эти меры направлены на «повышение безопасности решений в процессах авторизации, одновременно укрепляя соответствие страны международным практикам и стандартам по борьбе с этими преступлениями». Он также подчеркнул, что «проверка независимым аудитом способствует большей прозрачности и надежности мер контроля, принятых компаниями в секторе».
Эти действия были предприняты после операции «Hidden Flow» — масштабной операции, направленной против шести финтех-компаний, незаконно перемещавших более 5 миллиардов долларов, в ходе которой было выявлено использование цифровых активов для отмывания денег.
Предполагается, что за этими операциями стоит «Primeiro Comando da Capital» — организация, занимающаяся незаконным оборотом наркотиков, недавно включенная администрацией Трампа в список «Специально обозначенных глобальных террористов» (SDGT).